“多家银行清理虚假匿名账户 年底前完成清理”——大家对这个有什么解读吗?
光大银行和建设银行近期都在官方网站发表关于开展存量个人人民币银行存款账户身份信息真实性核实工作的公告，公告主要内容是对存款账户的客户身份信息真实性进行核实。根据央行发布的《指导意见》，要求到2013年12月底，各银行业金融机构应全面完成核实工作，实现在行内业务系统中标识、查询、统计核实结果，依法对存款人使用伪造、变造身份证件开立的虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户进行清理，依法中止为身份不明的存款人提供服务。 这能有啥解读。就跟警察抓闯红灯一个道理。在办他们自己该办的事儿。 反洗钱 本帖最后由 xjshzbb 于 2013-1-15 20:16 编辑
2008年银行业就已经实行了存款实名制.但如果象郑州房姐那样,一个人有两个户口的,银行是没办法鉴定真伪的,这个责任在公安.
现在还有银行清理这个?真的没听说. 侵吞休眠账户，积少成多 xjshzbb 发表于 2013-1-15 20:15 static/image/common/back.gif
2008年银行业就已经实行了存款实名制.但如果象郑州房姐那样,一个人有两个户口的,银行是没办法鉴定真伪的,这 ...
两个户口不稀奇，但是两个身份证的号码也不一致？这个就不太好办了把 齐的隆冬强 发表于 2013-1-15 23:02 static/image/common/back.gif
两个户口不稀奇，但是两个身份证的号码也不一致？这个就不太好办了把
海陆丰，3000块钱可以办一套，户口本身份证号姓名全新有档案的。
哎呀，我十几年前上大学的时候办过一个存折，早就找不到了，里面大概还有几十块钱，估计这次连本带利全归银行了。 这个银行怎么能鉴定帐户的真假? weakleilei 发表于 2013-1-15 23:05 static/image/common/back.gif
海陆丰，3000块钱可以办一套，户口本身份证号姓名全新有档案的。
还可以这样呀！看来对社会了解不够多。 伊贺双刀流 发表于 2013-1-16 09:03 static/image/common/back.gif
这个银行怎么能鉴定帐户的真假?
看银行网站上的通知：目前是只要在柜台办理业务就得出示身份证，进行验证。 weakleilei 发表于 2013-1-15 23:05 static/image/common/back.gif
海陆丰，3000块钱可以办一套，户口本身份证号姓名全新有档案的。
这个也太没有王法了吧！ weakleilei 发表于 2013-1-15 23:05 static/image/common/back.gif
海陆丰，3000块钱可以办一套，户口本身份证号姓名全新有档案的。
不会吧，数据库可是省部都有存档的。 极乐鸟 发表于 2013-1-16 12:59 static/image/common/back.gif
不会吧，数据库可是省部都有存档的。
最近手上有个嫌疑人，3套身份证，连网都可查。
2011年人行就下文了，期限是2013年底所有银行必须完成。
人行的文号是2XX（245还是256忘记了）
五大行去年就已经完成了
具体是银行通过人行的身份证核查系统，与公安部的身份证核查中心的存档进行比对。 本帖最后由 听音 于 2013-1-16 22:33 编辑
DF31 发表于 2013-1-16 22:07 static/image/common/back.gif
具体是银行通过人行的身份证核查系统，与公安部的身份证核查中心的存档进行比对。
这么做，个人资产不透明了？相对于监管机关。 听音 发表于 2013-1-16 22:29 static/image/common/back.gif
这么做，个人资产不透明了？相对于监管机关。
兄弟太单纯了。
我是负责这个项目在5大行以及全国性上市商业银行（如招商、浦发等）以外的银行领域推广的。这只是第一步，而且效果与诸位设想的效果之间差距是比较远的。
它只能防止你用假冒的身份证开的账户，就是说，如果这个身份证号在公安部的身份证核查中心里面根本就没有，会被自动清分出来。
目前有很多漏洞的地方，涉于工作性质，不便多说。
我认为，这是国家迈出的第一步，也是非常可喜的一步，虽然小，但毕竟开始行动了。从2011年下文开始执行，到今年年底必须完成，这一小步的时间比我国首颗原子弹爆炸到首颗氢弹爆炸的时间还略长一点。
更欣慰的是，不少银行针对这第一步中的一些漏洞，提出了进一步的改进需求。这也是下一步工作的目标，相信后面会越走越快。 ——摘自相关方案书的背景介绍部分
根据2011年4年中国人民银行发布的254号文件，各银行金融机构应全面完成个人人民币存款帐户相关身份信息真实性核实工作，实现在行内业务系统中标识，查询，统计核实结果，依法对存款人使用伪造，变造身份证件开立的虚假银行账户，假名银行账户，匿名银行账户进行清理，依法中止为身份不明的存款人提供服务。
鉴于上述情况，为帮助各银行尽快完成身份信息真实性核实（以下简称“数据核验”），落实人行文件精神，加强银行业风险管控力度，特为各商业银行制定本解决方案，以实现对账户信息数据的批量快捷处理。
全国公民身份证号码查询服务中心（以下简称“中心”）是全国最权威的公民身份信息服务机构，目前已加载了公安部部级人口信息数据库中的全国逾13.1亿的户籍人口数据。 “中心”数据来源于公安人口管理信息系统,系统根据公安部人口库进行数据同步，并通过公安专网定期或实时维护。 记得当年很多贪官就是用这种匿名账户存的钱。国家这么多难道说，逼这批人的账户洗白？ 大部分贪官早就洗白了。即便现在还未转移的，用假身份证被清理出来，也还是有办法转移到合法账户而不用身份曝光的。
下一阶段的目标，就是清分出有洗钱嫌疑的真实身份证账户：1.如果系被盗用身份信息，很容易就能抓到盗用者；2.如果是主动参与的，估计先让其补上一系列税费，然后以“洗钱罪、破坏金融秩序罪”等等罪名拘捕和没收涉案资产。 本帖最后由 Leon 于 2013-1-18 09:41 编辑
DF31 发表于 2013-1-17 00:47 static/image/common/back.gif
兄弟太单纯了。
我是负责这个项目在5大行以及全国性上市商业银行（如招商、浦发等）以外的银行领域推广 ...
如果只能用来确认身份信息，对于网上新爆出的神木一人大代表有两套身份证这类事件，是不是可以用这个系统做后期调查用。因为这两套身份账户之间很难完全没有账目往来。 只查小官，不查大官的。 多套身份用软件直接对比面相是不是就可以挑出来啊? Leon 发表于 2013-1-17 19:02 static/image/common/back.gif
如果只能用来确认身份信息，对于网上新爆出的神木一人大代表有两套身份证这类事件，是不是可以这个系统可 ...
如果两套身份证用的是两个不同的号码，那么系统可以清理出一个虚假身份开具的账号信息，并记录在案，至于查不查他是否腐败，则不是人行和公安部的职责范围了。
如果纪检决定查这个人，必然要到人行来查询记录，这个人是跑不掉的；但如果纪检不主动来查，人行是不会主动汇报的。
如果这个人的两套身份证用的是同一个真实的号码，那么系统是无法排除出来的。
但是，贪官也不要太得意，因为这个问题，有解决方案。现在新的方案中身份核查已经增加为三种返回值：真、假、存疑（目前正在使用的仅有真、假两种返回值）。 ccnu 发表于 2013-1-17 21:36 static/image/common/back.gif
多套身份用软件直接对比面相是不是就可以挑出来啊?
目前暂时无法实现，因为一个江苏经济中等偏下的县农信的对私账号数量在500万左右。
对500万的账号用软件进行面部图像比对，估计需要天河一号，而且时间也不会短。
现有条件仅通过比对身份证号，对文本格式的开户账户列表进行清理，500万条账号信息全部处理完需要5个工作日。 在以县为单位的银行中，基本上农信的对私账户数量是最少的。
上贴500万5天的指标是指用计算机跑批，用人工比对是根本不可能完成的任务。
如果让人工比对的话，分配1万个账号给某个员工比对，估计他只会抽100个进行比对，然后报告说1万个全部比对完了，没有发现虚假身份信息开办的账号。
所以在天朝，这种事情只能通过计算机去做，靠人是不可靠的。 问题的关键是想不想查,想查一个贪官都跑不了.设想一下,如果真的这样,恐怕Z.F办公楼里没几个人办公了.
-------凡个人对私帐户中5万元以上金额的变动,各家银行都要必须及时上报给银监局的.
这个举措造成的后果,就是有些人,把现金藏在家里. DF31 发表于 2013-1-17 23:22 static/image/common/back.gif
目前暂时无法实现，因为一个江苏经济中等偏下的县农信的对私账号数量在500万左右。
对500万的账号用软 ...
这应该就是一个目前正火的“大数据”问题吧？如何从这些海量的数据快速得到需要的数据，估计需要一些专门的研究人员进行分析、设计方法。不过一般的高校研究人员应该无法接触到这些数据。 本帖最后由 DF31 于 2013-1-18 13:20 编辑
Leon 发表于 2013-1-18 09:49 static/image/common/back.gif
这应该就是一个目前正火的“大数据”问题吧？如何从这些海量的数据快速得到需要的数据，估计需要一些专门 ...
可能我说话有点以偏概全了。
根据以往一些高校承接金融行业研发的案例，高校往往要到一笔经费后就大肆挥霍，最后弄一个根本就不能用或者抄一个过来应付一下。
5-10年前，高校往往是通过给银行的高管发学历证书来进行利益交换，掩盖学术腐败。现在好多了，因为银行新的一代高管普遍学历较高。高校越来越难从银行骗钱了。