xjshzbb 发表于 2013-1-17 23:49 static/image/common/back.gif
问题的关键是想不想查,想查一个贪官都跑不了.设想一下,如果真的这样,恐怕Z.F办公楼里没几个人办公了.
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银监局不是反贪局，他的本职管理银行的经营活动，避免违规和金融风险，改善用户体验等等。。。
从商业角度说，贪官是金融业的优质客户。哈哈！
很好奇清理出来的虚假匿名账户里的钱怎么处理，充公？
shanhai 发表于 2013-1-18 17:16 static/image/common/back.gif
很好奇清理出来的虚假匿名账户里的钱怎么处理，充公？
不动他的，银行也无权处理人家账户里面的钱。
那个254号文件只是说清查出虚假身份信息办理的账户，没说清理出来后如何处理。最多也就是临时冻结账户，让其以真实身份重新开户或者提供一个真实身份的账号，转账过去。
倒是能对国家安全局有点帮助，比如国外间谍机关发放间谍经费什么的，要费事一些了。
本帖最后由 truesight 于 2013-1-19 07:56 编辑
楼上各位已经说得很好了
我补充一点，这一招客观上会加速热钱的流出
truesight 发表于 2013-1-19 07:54 static/image/common/back.gif
楼上各位已经说得很好了
我补充一点，这一招客观上会加速热钱的流出
房价大跌了吗？
齐的隆冬强 发表于 2013-1-19 09:19 static/image/common/back.gif
房价大跌了吗？
我的所有观点不变
truesight 发表于 2013-1-19 09:22 static/image/common/back.gif
我的所有观点不变
我没说你的观点有变化阿？我就是问一下房地产大跌了没有？
齐的隆冬强 发表于 2013-1-19 09:39 static/image/common/back.gif
我没说你的观点有变化阿？我就是问一下房地产大跌了没有？
我的所有观点不变
你不懂市场
这是好事。
truesight 发表于 2013-1-19 09:40 static/image/common/back.gif
我的所有观点不变
你不懂市场
我没说我懂市场阿，我也承认我不懂市场。我就问问房地产大跌了没有？
truesight 发表于 2013-1-19 09:40 static/image/common/back.gif
我的所有观点不变
你不懂市场
我没说我懂市场阿，我就问问房地产大跌了没有？
齐的隆冬强 发表于 2013-1-19 10:12 static/image/common/back.gif
我没说我懂市场阿，我也承认我不懂市场。我就问问房地产大跌了没有？
朽木不可雕也
本帖最后由 derek 于 2013-1-19 11:06 编辑
DF31 发表于 2013-1-18 13:19 static/image/common/back.gif
银监局不是反贪局，他的本职管理银行的经营活动，避免违规和金融风险，改善用户体验等等。。。
从商业 ...
反贪局纪委什么的，可以跟银行签订个协议【查出贪官污吏奸商的MONEY对半分】，。。。。我是不是太狠毒了~
优质客户再优质也比不上这个吧。
人形成自己的观点肯定是经过自己的思考或依据生活经验得到，一般很难更改。不管别人怎么说、做，如果不是个人悟到，很难发生改变。我觉得在论坛里，不要试图说服、压服别人，只能是理性探讨，求同存异，取长补短。
derek 发表于 2013-1-19 11:03 static/image/common/back.gif
反贪局纪委什么的，可以跟银行签订个协议【查出贪官污吏奸商的MONEY对半分】，。。。。我是不是太狠毒了~ ...
据《史记·平准书》的记载，算缗告缗这两项法令包括了四个方面的内容：
（一）凡属工商业主、高利贷者、囤积商等，不论有无市籍（汉代商人另立户口册，叫做市籍），都要据实向政府呈报自己的财产数字，并规定凡二缗（一缗为一千钱）抽取一算，即一百二十文（一说二百文）。而一般小手工业者，则每四缗抽取一算。这叫做“算缗”。
（二）除官吏、三老（乡官，掌教化）和北边骑士外，凡有轺车（即小马车）的，一乘抽取一算；贩运商的轺车，一乘抽取二算；船五丈以上的抽取一算。
（三）隐瞒不报，或呈报不实的人，罚戌边一年，并没收他们的财产。有敢于告发的人，政府赏给他没收财产的一半，这叫做“告缗”。
（四）禁止有市籍的商人及其家属占有土地和奴婢，敢于违抗法令的，即没收其全部财产。
tangcoms 发表于 2013-1-19 11:37 static/image/common/back.gif
据《史记·平准书》的记载，算缗告缗这两项法令包括了四个方面的内容：
（一）凡属工商业主、高利贷者 ...
第三四条看着够狠的
中国刚起步，西方乃至中东王国对银行管理的更严格；个人的意志和国家相比简直可以忽略不计。还是那句话“听党的话，赚允许赚的钱。”
Leon 发表于 2013-1-18 09:49 static/image/common/back.gif
这应该就是一个目前正火的“大数据”问题吧？如何从这些海量的数据快速得到需要的数据，估计需要一些专门 ...
完全可以把数据经过加密后发包给高校之类的研究机构去搞数据挖掘，甚至可以发包给国外的研究机构以及专门的数据挖掘企业去做，这方面米国在中国就有不少诸如此类的外包性质的企业（好像应该可以这样说吧，呼唤业内人士）。
所以既可以得到一些结果，又可以防止泄密以及舆论混乱，还可以一份数据发放多个机构，从而“货比三家，优胜劣汰，以竞争压力促进工作效率”等等。
当然，窃以为，纵然以上的都可以做到，但是有关部门自己的研发队伍是绝不可少的。独立自主自力更生永远是事业发达的根本。无论是纪委系统、政法系统，还是金融行业，没有自己的强有力而又可靠的数据挖掘队伍的话，自己手中的权力的含金量都是要大打折扣的。自己在领导心目中的地位、价值、发展机会，都会受到大大的负面影响的。
队伍拉起来，搞得好，将大大有利于本身的发展。至于然后领导怎么用你，是暗箭法厚黑法还是明枪法直接法棒喝法等等等等，那就是另一回事了。
“热钱”完全没有必要跑。贪官污吏奸商群体怕什么，一方面法不责众，强行责众无非是两败俱伤，对国家民族也不是好事；另一方面跑了能怎么样，成了无根之木无源之水，大伤元气，大部分贪官污吏奸商离开中国基本上屁都不是或者典型肉猪二等公民任一等公民鱼肉宰割之类的。只有继续留在中国才能继续发财吃香的喝辣的。
反洗钱之类的远未进入高潮期，因此这个矛盾也远未激化。几乎可以预期，当未来矛盾激化表面化高潮的时候，大致会出台赎买政策，要求贪官污吏奸商一次性缴纳一笔罚金，此后就算洗白。这样皆大欢喜，政府发了一笔财，贪官污吏奸商群体从此安心合法经营，社会从此大体规范，告别草莽时代。
当然，这个的前提是相关技术准备已经到位，有效监管已经可行。否则大赦天下无非是“每隔那么七八年就来一次”的事情（运动式整顿），或者成了（掏钱就能向政府买为所欲为许可证）。
所以，人总是要有点大条神经的，总是应当相信一点随大流的保险性的，不要听风是雨，一惊一乍的，即使是贪官污吏奸商，亦应如此。
当然，坚定的把贪官污吏奸商这条道走到黑也是不可取的，那你这个做人可就太绝了，而做得太绝的一般后果史书上很多了，咱就不讲了嗯哪。
DF31 发表于 2013-1-19 03:26 static/image/common/back.gif
不动他的，银行也无权处理人家账户里面的钱。
那个254号文件只是说清查出虚假身份信息办理的账户，没说 ...
如果是贪官之类的非法的到的钱，他们还敢转账过去吗？
这是个新东西啊
齐的隆冬强 发表于 2013-1-19 10:13 static/image/common/back.gif
我没说我懂市场阿，我就问问房地产大跌了没有？
这就是个单一措施，也只对应部分目标
shanhai 发表于 2013-1-19 20:17 static/image/common/back.gif
如果是贪官之类的非法的到的钱，他们还敢转账过去吗？
大多数贪官无知者无畏，不知道这个系统的。
类似有贪官拿微博当短信，约情人开房一样。
derek 发表于 2013-1-19 11:03 static/image/common/back.gif
反贪局纪委什么的，可以跟银行签订个协议【查出贪官污吏奸商的MONEY对半分】，。。。。我是不是太狠毒了~ ...
银行业有银行业的行业准则，几百年甚至上千年前的钱庄，延续下来，有些底线是不能突破的，国家和政府也不会压银行突破底线的。
所谓“存款三原则”，这个底线上至党和政府，下至网点主任，这是起码的底线。
tangcoms 发表于 2013-1-19 11:37 static/image/common/back.gif
据《史记·平准书》的记载，算缗告缗这两项法令包括了四个方面的内容：
（一）凡属工商业主、高利贷者 ...
第三条是鼓励个人举报的，没说到鼓励专业机构举报。
不过当时钱庄业也没有初步形成，无法用《史记》中条文来旁证是否应该鼓励银行揭发储户。
但据我所知，即便是在文革期间，银行也没有主动根据某人在银行里面的存款来揭发XX是地富反坏右的，这就是底线，也是行规。
齐的隆冬强 发表于 2013-1-19 10:12 static/image/common/back.gif
我没说我懂市场阿，我也承认我不懂市场。我就问问房地产大跌了没有？
:lol
事实胜于雄辩啊
truesight 发表于 2013-1-19 09:40 static/image/common/back.gif
我的所有观点不变
你不懂市场
解释一下这句话
懂市场的人，自然会明白，高位、横盘、放量，意味着接下来是什么行情
懂市场的人，自然也会明白，2010、2012的双顶之后，接下来是什么行情
Leon 发表于 2013-1-18 09:49 static/image/common/back.gif
这应该就是一个目前正火的“大数据”问题吧？如何从这些海量的数据快速得到需要的数据，估计需要一些专门 ...
大数据的研究已经相当广泛了，可以参考 www.dataguru.cn
derek 发表于 2013-1-19 15:55 static/image/common/back.gif
完全可以把数据经过加密后发包给高校之类的研究机构去搞数据挖掘，甚至可以发包给国外的研究机构以及专门 ...
这个没有那么复杂，不需要发到专门的研究机构。。
普通收入账户和多个身份之间的账户往来的规律完全不同，真的是要看将来是否有“既往不咎”的大赦令了，否则没法说。很多人说外资银行的渠道什么的，其实08年开始所有有个人银行的外资行已经在国内设置总行，挂到人行的清算系统上了，数据挖掘可能不是技术，而是大杀器。。