扼住资本出逃和跨国金融诈骗的咽喉
扼住资本出逃和跨国金融诈骗的咽喉作者博客笨狼出山 http://mememevvv.blog.tianya.cn作者西西河文集 http://www.cchere.com/user/迷途笨狼笨狼建议国内银行业根据进口产品类别调整信用证保证金比例，而不是所谓“企业信用”，尤其与国无益的奢侈品和非中国国标产品，免得资本借机出逃、洗钱甚至融资坑银行。还有出口信贷，最好与企业净资产（抵押）挂钩，隐瞒民间借贷上国内银行业黑名单，坏账以诈骗论处，贸易商的出口信贷就算了，至少严格限制相关资质（国有且经营状况良好的老牌企业，常年出口产品）。
进口医药、医疗器械、化妆品、高级轿车、洋酒、名牌服饰等高价格低价值嫌疑的货物，以及打着教育、科研旗号减免关税的货物，建议直接把信用证保证金比率提到100%，适合融资的原材料，一般企业信用证实际融资最好不要高于上年度半个月——一个月的平均销售额（仅限同类进口产品）。以后信用证融资，必须上报银行在其它银行现有融资明细，隐瞒上国内银行业黑名单，坏账以诈骗论处。
笨狼认为外贸信用证跟taobao支付体系有点像，所不同的是，信用等级高的企业帐上钱不够也可以买东西，只要在规定时间内补上即可，风险由银行承担。信用卡套现、恶意透支已经很严重，不过跟企业坑银行比起来简直小菜一碟，如果有组织的外贸造假刷信用，关键时刻融资胡搞，肉烂了也流失到海外了……左右手交易提升信用等级骗开信用证成功，接下来就可以骗银行放出口信贷，一条金融诈骗链就成形了（香港应该是骗子的重要据点），热钱应该有无数条。个人估计，在出口信贷和信用证抵押不足部分中，银行大概有相当于全国1-3个月的进口额被骗子坑了，现在扎紧篱笆，6月底很多骗子就完了，反之金融决战必败，金融决战关键时刻任何一方承受不起这么大损失。
为防信用卡套现等积少成多，笨狼建议把信用卡透支部分纳入贷款范围，定期上报银监会并发布每月公告，另，每个公民金卡、白金卡等高额透支卡只能选择一家银行。还有保税区仓库，笨狼认为对储存要求比较高、保质期短的，最好强制实行梯级累进仓储费标准（报关才算出库）。至少根据不同类别，在保质期到期半年——一年前强制报关或拍卖平仓，免得为鬼子承担不必要的资金风险。退而求其次，先把入出库商品打上具体时间，出库-报关信息交费具体可查（通过公司名），半年后（要求同时符合下一自然年度）全公开（隐藏公司名？），增加国内经销者谈判筹码，也方便业内人士研究，免得高级买办们穷途末路还装B坑国内商人。金融收网的关键时刻，每一个漏洞都得盯紧，外贸数字小一点没关系，资本进出地下通道卡紧是正理。
还有国内地1产金融，建筑、装饰装修、房产中介、设计、广告、餐饮费用等都可能是转移资产的重要途径，不玩“瓜蔓抄”就填不满银行坏账，更别说缓解地方政府财政危机。作为地方长官，地1产1党穷途末路之际，于公于私都该下狠手，而且长痛不如短痛，赃1款刮到手再收买听话小1爬虫就是。
注明作者和出处，本文全文网络转载一律免费，作者西西河文集 http://www.cchere.com/user/迷途笨狼 博客笨狼出山http://mememevvv.blog.tianya.cn 夏启商汤姬发，赵政寄奴重八，佛狸燕燕獾娃鹿失其家，英雄染指中华冷眼禄蠹为非，直面愚民贱胚，耻寻无道富贵 才高位卑，斩邪龙兴富危壮志豪发，海天阔，鹿鼎明灭。翻坤乾，明分日月，扬善惩恶。天下兴亡百姓苦，古今治乱英雄业。厌逐流，浸凉满腔血，禄蠹孽。庚子耻，明日雪。裂土恨，回归克。运妙笔、划补中华图缺。卧薪尝胆上下责，纵横捭阖寻常策。砺倚天、锋刃利屠龙，万邦贺。
关于资本出逃的话题，我这里说几个本人知道的事情。
几年前，本人曾面试西欧某大行反洗钱部门的岗位。要求不高，最重要的一条就是，会中文，帮他们搞清楚那些中国人名。对于中国人利用该行洗钱的规模，我一直疑惑，印象中觉得也不会量很大吧？可是。。。
就在这周二在巴黎公布瑞士和欧盟在一项协定上签字，目的是让利用瑞士银行账户逃税的户头不再受瑞士银行保密法的庇护。此前，中国和新加坡也已经在此协议上签字。在此消息公布之前不久，瑞士某些大行以及历史悠久的小型私人银行，其离岸财富管理团队已经开始招兵买马。除了南美，中东等地区的大户外，大中华地区的客户也是他们努力争取的目标。我想，这些银行在政府签订协议之前肯定得到风声了。虽然中国也签字了，但是在这方面（恐怕）手段比较初级，漏洞很大。所以瑞士人想先下手为强，捞一笔再说。
我这里抛砖引玉，也希望大家畅所欲言，谈谈对洗钱,或是资本外逃这方面的看法。 例行捞分。 例行捞分。楼主开心！ DB2012 发表于 2014-5-11 03:06 static/image/common/back.gif
关于资本出逃的话题，我这里说几个本人知道的事情。
几年前，本人曾面试西欧某大行反洗钱部门的岗位。要求 ...
仅仅为搞清中文人名？查清贪官脉络敲一笔是真的
现在搞的恐怕也是打草惊蛇恐吓需要
别妄想瑞士银行义务替中国反腐
瑞士新加入的自动交换银行信息协议只能用来追税，不能用来追赃
http://view.163.com/special/reviews/aeoi0512.html#f=www_news_attr
少了例行的信用证和出口信贷融资，年中很多盖子就露馅了，某种意义上是银行白赚的
DB2012 发表于 2014-5-11 03:06 static/image/common/back.gif
关于资本出逃的话题，我这里说几个本人知道的事情。
几年前，本人曾面试西欧某大行反洗钱部门的岗位。要求 ...
你想多了。
反洗钱包括2个team，一个是核心算法设计，一个是review
招你的应该是review team，银行有中国用户，当然需要认识中国人名字的人。
瑞银保密法废除后，大量资金将被转移。传统的商业模式将被破坏，瑞士银行业被逼转型。 pmz 发表于 2014-5-13 22:17 static/image/common/back.gif
你想多了。
反洗钱包括2个team，一个是核心算法设计，一个是review
招你的应该是review team，银行有中 ...
所谓废除保密法，也就针对几个大流氓的新贪官罢了
别的能赖则赖
否则关门算了 刷分进行时。哈哈。
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